財産調査と遺言書作成

遺言書を作成する際の大切な手続きのひとつにご自身の「財産調査」があります。

遺言書にはご自身の全財産の記載が必要なため（財産目録）、財産調査を行い漏れなく全財産を把握しておく必要があります。また財産調査を行うことにより、死後の相続手続きが円滑に進むというメリットが挙げらます。

※財産目録：遺言書に添付する財産の一覧表のこと

遺言書作成における財産調査の重要性

相続では遺言書の内容が優先されます。遺言書がある場合、原則として遺産分割協議は不要となりますが、遺言書に記載されていない財産がみつかった場合には遺産分割協議が必要です。

※遺産分割協議：相続人全員で遺産の分け方を話し合う手続き

遺産分割協議を行うことにより、遺言者（遺言書を作成した人）の意思に沿わない遺産分割が行われてしまう可能性があり、遺言書を作成した意味がなくなってしまいます。そのため遺言書作成のスタートとして、まずは財産調査をしっかりと行い、財産目録の作成をすることが重要です。

また財産を複数所有する場合には、万が一記載が漏れていた財産があった場合の対策として遺言書への併記を推奨しています。
例）本遺言書に記載のない財産は配偶者である妻が相続する

併記をすることで、遺産分割協議を行うことなく記載が漏れていた財産を遺言者の意思のもと相続することができます。

財産調査での着目ポイント

・各金融機関の残高

・株式や金融資産の評価

・不動産登記の確認

・相続する不動産の評価額

・売却の可能性

・権利の有無（抵当権、借地権、地上権等）

・納税資金の対策

・不動産を売却しやすい状態にしておく

・受取人が誰に設定されているか

なお、受取人が誰に設定されているかにより、納税の対象になる場合があるため注意が必要です。
しっかりと財産調査したうえで遺言書を作成することが円滑な相続手続きに繋がります。

相続・遺言・生前対策に
ついて詳しく知りたい！

お手続きの方法や内容を相続に不慣れな方でも分かりやすいよう、ご説明させていただきます。

京都相続遺言相談プラザの
無料相談のご案内

まずは、お電話にてご相談内容の確認と生前対策の専門家との日程調整をいたします。
無料相談は専門家が対応させて頂くため、必ず事前予約のうえお越しください。できる限り、お客様のご都合にあわせて柔軟に調整いたします。

お客様のご来所を当スタッフが笑顔でご案内させていただきます。
専門事務所に来られるのは、緊張されるかと思いますが、当スタッフが丁寧にお客様をご案内させていただきます。どうぞ身構えずに、安心してお越しください。

お客様の想いやご不明点をしっかりとお伺いさせていただきます。
お客様の実現したいことをお伺いしたうえで、私どもで何かお役に立てることがあれば「どのくらい費用がかかるのか」というお見積りも明確にお伝えいたします。

京都相続遺言相談プラザの
初回相談が無料である理由

京都相続遺言相談プラザでは、生前対策について、90分～120分の完全無料相談でお客様のお話しをお伺いさせて頂き、お客様のご相談内容に応じたご提案をいたします。
生前対策を通じて、お客様が実現したい想いをじっくりとお聞かせください。

ご依頼いただくかどうかは、その場で決めて頂く必要は一切ありません。
ご自宅にお帰りになってから、信頼できる方々とご相談されたうえでご判断ください。大切な内容ですので、しっかりとご検討されることを推奨しています